Для оперативного управления денежными средствами предприятия, формирования графиков платежей и контроля его своевременного исполнения предлагается использовать платежный календарь.
Платежный календарь формируется автоматически на основании данных о планируемых оплатах от клиентов и выплатах поставщикам, планируемых прочих поступлениях и расходах денежных средств.
Использование платежного календаря позволяет:
- проанализировать данные о доступном остатке денежных средств, планируемых поступлениях и расходах денежных средств;
- принять решение о возможности обеспечения заявок на расходование денежных средств;
- принять решение о перемещении денежных средств между расчетными счетами и кассами или о необходимости получения дополнительных средств;
- произвести согласование заявки с уточнением срока оплаты и источника расхода денежных средств (банковский счет, касса);
- оформить заявку на внутреннее перемещение денежных средств;
- оформить заявку на получение кредита в банке.
При составлении платежного календаря автоматически проверяется его выполнимость – достаточность запасов денежных средств в местах их хранения.